轉賬超過10萬會被嚴查嗎？辟謠來了

2020-07-14

供稿人：廈門澳星　聯(lián)系方式：400-997-7366

6月份，朋友圈一條“轉賬超10萬將被嚴查”的信息開始被各路好友刷屏，甚至有說法陳“就算給家人轉賬，一次也不要超過10萬元以上”，引發(fā)公眾熱議。

6月10日，央行印發(fā)了《關于開展大額現(xiàn)金管理試點的通知》，從2020年7月開始，個人存取款超過一定金額將要進行登記，并先在河北省、浙江省、深圳市開展試點。

這條消息發(fā)布后，有很多媒體將政策內容解讀為：“轉賬超過10萬將被嚴查”、"海外轉賬超過10萬將被限制"等等，最近也經常會有朋友過來問我們："政策實施后，我以后想轉賬出國是不是就要被嚴查了？"

對此，中國互聯(lián)網聯(lián)合辟謠平臺向中國人民銀行求證，央行回應稱，網傳信息中“轉賬超10萬將被嚴查”系無中生有，明顯與大額現(xiàn)金試點政策不符。大額現(xiàn)金管理是我國借鑒國際經驗，為補齊相關領域監(jiān)管短板，提高現(xiàn)金服務水平和效率而采取的管理措施。目的是保障合理現(xiàn)金需求，抑制不合理需求，遏制利用大額現(xiàn)金進行違法犯罪。

至于說轉賬海外會被禁止的消息更是空穴來風，外管局很早就明確了個人外匯的額度和使用場景，每人每年5萬外匯額度，用在海外旅游、就醫(yī)、游學等都是合法合規(guī)的，并不會不讓你轉錢出去。

1.大額現(xiàn)金管理的對象、范圍、內容是什么？

大額現(xiàn)金管理的對象為商業(yè)銀行柜面發(fā)生、起點金額之上、有現(xiàn)金實物交接的存取業(yè)務。

此次試點為期2年，分地區(qū)分階段實施。

對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。試點地區(qū)將逐步建立和規(guī)范大額取現(xiàn)預約、大額存取現(xiàn)登記、大額現(xiàn)金分析報告、監(jiān)督檢查等制度。

2.大額現(xiàn)金管理會不會影響公眾存取自由？

不影響。在合法合理的前提下，公眾存取款自由受充分保護。只要公眾合法依規(guī)履行登記義務，大額現(xiàn)金存取并不受限制。

3.大額取現(xiàn)為何需要預約？

事實上，商業(yè)銀行大額取現(xiàn)需預約已實行多年。在公眾對現(xiàn)金需求總量下降及結構多樣化的趨勢下，規(guī)范大額取現(xiàn)預約，可以更好地滿足公眾需求，并有效降低社會成本。

4.大額現(xiàn)金管理會否影響公眾日常生活？

影響有限。專家表示，目前大額現(xiàn)金管理僅限試點地區(qū)。當下，網上轉賬、移動支付等廣泛應用，能夠滿足大多數公眾日常支付需要；加之，大額現(xiàn)金存取管理起點考慮到了絕大多數公眾的現(xiàn)金使用量，因此對人們日常經濟活動影響有限。

文章來源：中新經緯

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